Don manuel, donation-partage, legs, assurance-vie\u2026 il existe diff\u00e9rentes mani\u00e8res de donner de l\u2019argent ou de transmettre des biens \u00e0 des proches. L\u2019Observatoire des solidarit\u00e9s interg\u00e9n\u00e9rationnelles s\u2019est d\u2019ailleurs int\u00e9ress\u00e9 \u00e0 cette probl\u00e9matique de la transmission de patrimoine et a publi\u00e9 r\u00e9cemment, avec l\u2019aide de l\u2019Ifop, une \u00e9tude qui d\u00e9crypte les pr\u00e9occupations et pratiques financi\u00e8res des familles fran\u00e7aises en mati\u00e8re de succession, de transmission et de donation.<\/p>\n
Cette \u00e9tude (r\u00e9alis\u00e9e en ligne d\u2019un \u00e9chantillon de 1\u00a0257\u00a0personnes, repr\u00e9sentatif de la population fran\u00e7aise \u00e2g\u00e9e de 18\u00a0ans et plus) nous apprend que 44\u00a0% des Fran\u00e7ais d\u00e9clarent avoir d\u00e9j\u00e0 b\u00e9n\u00e9fici\u00e9 d\u2019un h\u00e9ritage et 78\u00a0% s\u2019estiment en mesure d\u2019en faire b\u00e9n\u00e9ficier leurs proches \u00e0 l\u2019avenir. Un score relativement important qui rassemble toutes les g\u00e9n\u00e9rations (86\u00a0% des seniors et 75\u00a0% des jeunes entre 18\u00a0et 24\u00a0ans pensent \u00eatre en capacit\u00e9 de l\u00e9guer un h\u00e9ritage \u00e0 l\u2019avenir) et les classes sociales (87\u00a0% des CSP+ et 71\u00a0% des employ\u00e9s et ouvriers), signe d\u2019une d\u00e9mocratisation de la transmission et d\u2019une volont\u00e9 de consolider la situation \u00e9conomique et sociale de sa descendance.<\/p>\n
Malgr\u00e9 toutes les bonnes volont\u00e9s, une faible minorit\u00e9 de Fran\u00e7ais anticipe et pr\u00e9pare leur transmission. En effet, \u00e0 la question pos\u00e9e sur l\u2019intention de r\u00e9diger un testament, plus de 60\u00a0% des Fran\u00e7ais r\u00e9pondent par la n\u00e9gative. Seuls 14\u00a0% d\u2019entre eux ont d\u00e9j\u00e0 fait la d\u00e9marche de r\u00e9diger un tel document et 23\u00a0% seulement l\u2019envisagent. \u00c9tant pr\u00e9cis\u00e9 que chez les jeunes de 25-34\u00a0ans, 51\u00a0% d\u2019entre eux ont r\u00e9dig\u00e9 un testament ou en ont l\u2019intention (+14\u00a0points par rapport \u00e0 la moyenne des Fran\u00e7ais). Au contraire, leurs a\u00een\u00e9s, retrait\u00e9s, sont tr\u00e8s peu moteurs dans la planification de leur succession avec seulement un tiers de r\u00e9ponses positives sur la r\u00e9daction d\u2019un testament ou son intention de le faire.<\/p>\n
Fait marquant, l\u2019outil le plus souvent mis en \u0153uvre dans une strat\u00e9gie de transmission est l\u2019assurance-vie. Pour 55\u00a0% des Fran\u00e7ais, cette derni\u00e8re est per\u00e7ue comme le produit d\u2019\u00e9pargne le plus appropri\u00e9 dans le cadre d\u2019une transmission. Les investissements immobiliers (SCPI, OPCI\u2026) et les livrets bancaires (Livret\u00a0A, LDDS, LEP\u2026) figurent \u00e9galement sur le podium des solutions privil\u00e9gi\u00e9es.<\/p>\n
Les Echos Publishing 2024<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Selon une \u00e9tude de l\u2019Observatoire des solidarit\u00e9s interg\u00e9n\u00e9rationnelles, plus de 60\u00a0% des Fran\u00e7ais n\u2019ont pas l\u2019intention de r\u00e9diger un testament.<\/p>\n","protected":false},"author":5,"featured_media":18592,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"_seopress_robots_primary_cat":"","_seopress_titles_title":"","_seopress_titles_desc":"","_seopress_robots_index":"","_monsterinsights_skip_tracking":false,"_monsterinsights_sitenote_active":false,"_monsterinsights_sitenote_note":"","_monsterinsights_sitenote_category":0,"footnotes":""},"categories":[36],"tags":[],"class_list":["post-18591","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-patrimoine","typo-actualite"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.bizouard.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/18591"}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.bizouard.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.bizouard.com\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.bizouard.com\/wp-json\/wp\/v2\/users\/5"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.bizouard.com\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=18591"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.bizouard.com\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/18591\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.bizouard.com\/wp-json\/wp\/v2\/media\/18592"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.bizouard.com\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=18591"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.bizouard.com\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=18591"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.bizouard.com\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=18591"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}
\n Observatoire des solidarit\u00e9s interg\u00e9n\u00e9rationnelles –\u00a0Les Fran\u00e7ais et la succession, mai\u00a02024
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