La loi du 23\u00a0octobre\u00a02023 relative \u00e0 l\u2019industrie verte apporte son lot de nouveaut\u00e9s pour les dispositifs d\u2019\u00e9pargne. Le Plan d\u2019\u00e9pargne retraite\u00a0(PER) et l\u2019assurance-vie sont concern\u00e9s par ces changements.<\/p>\n
Dans le d\u00e9tail, \u00e0 compter du 24\u00a0octobre\u00a02024, le PER pourra accueillir des actifs non cot\u00e9s et des actifs finan\u00e7ant les PME et les ETI. Des actifs accessibles via la gestion pilot\u00e9e \u00e0 horizon. Autre apport de ce texte, la liste des titres \u00e9ligibles au PER sera \u00e9largie aux parts de fonds d\u2019investissement ouverts \u00e0 des investisseurs professionnels et \u00e0 des organismes de financement.<\/p>\n
\n Pr\u00e9cision\u00a0:<\/span> dans le cadre de la gestion pilot\u00e9e, au d\u00e9but de la phase d\u2019\u00e9pargne, lorsque la retraite est lointaine, l\u2019\u00e9pargne est orient\u00e9e vers des actifs \u00e0 meilleure esp\u00e9rance de rendement, comme des actions d\u2019entreprise. Par la suite, plus l\u2019assur\u00e9 s\u2019approche de l\u2019\u00e2ge de la retraite, plus l\u2019\u00e9pargne est progressivement s\u00e9curis\u00e9e.<\/p>\n \u00c0 compter du 1er<\/sup>\u00a0janvier\u00a02024, les assureurs devront \u00e9galement recueillir et prendre en compte les objectifs d\u2019investissements (y compris ceux concernant les attentes en mati\u00e8re de durabilit\u00e9) des souscripteurs de PER individuel.<\/p>\n Quant \u00e0 l\u2019assurance-vie, une gestion pilot\u00e9e profil\u00e9e devra, \u00e0 compter du 24\u00a0octobre\u00a02024, \u00eatre propos\u00e9e dans les contrats. \u00c9tant pr\u00e9cis\u00e9 que les profils d\u2019investissement devront comprendre, comme pour le PER, un minimum d\u2019actifs non cot\u00e9s et d\u2019actifs finan\u00e7ant les PME et les ETI.<\/p>\n